Mali suçlarla mücadele ve finansal teknolojilerin güvenli entegrasyonu adına Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni MASAK tebliği, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Uzaktan kimlik tespiti süreçlerini yeniden düzenleyen bu reformla, yabancı uyruklu kişilerin finansal sisteme dahil olmasında katı güvenlik kuralları getirildi.
Yabancılar için uzaktan hesap açma dönemi
Yeni düzenleme ile Türk vatandaşı olmayan yabancıların banka ve finans kuruluşlarında uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olabilmesinin yolu açıldı. Finansal kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan çipli pasaportlar aracılığıyla yapabilecek. Süreç, bu konuda özel eğitim verilmiş personeller tarafından yürütülen görüntülü görüşmelerle gerçekleştirilecek. Görüntülü görüşme sırasında pasaport üzerindeki bilgiler ile yongada yer alan kimlik bilgilerinin eşleşmesi şartı aranacak; doğrulamanın yapılamadığı durumlarda hesap açılışına onay verilmeyecek.
Adres teyidi olmayana "nakit" kısıtlaması
Düzenlemenin en dikkat çekici maddesi ise adres bilgisi üzerinden getirilen kısıtlamalar oldu. Uzaktan kimlik tespiti yapan yabancı uyruklu müşterilerin adres bilgilerinin, yerleşim yeri belgesi, son 3 aya ait fatura (elektrik, su, doğal gaz) veya kamu kurumu belgeleri ile en geç 3 ay içerisinde teyit edilmesi zorunlu tutuluyor. Adres teyidi yapılmayan yabancıların, sistem üzerinden para transferi yapması veya nakit çekim gerçekleştirmesi kesinlikle mümkün olmayacak.
"Riskli ülke" vatandaşlarına geçit yok
MASAK tarafından belirlenen "riskli" kategorideki ülke vatandaşları, bu uzaktan kimlik tespiti yöntemini kullanarak Türkiye'de müşteri kabul edemeyecek. Ayrıca finans kuruluşları, bu prosedürlere dair her türlü önlemi almakla yükümlü kılındı.
Kara para aklama riskini minimize etmek için para transferlerinde "kapalı devre" bir sistem kuruldu. Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilirken, hesaptan yapılacak yurt dışı transferleri de sadece yine kişinin kendi adına açılmış banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek. Hesap sahibinin Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye’de vergi mükellefi olması durumunda ise yeni kimlik bilgileri sistemle otomatik olarak ilişkilendirilecek.
Bu düzenleme ile hem finansal teknolojilerin yaygınlaşması hem de sisteme girişte denetim mekanizmalarının risk bazlı yaklaşım çerçevesinde en üst seviyeye taşınması hedefleniyor.
haberdeger.com
Bağımsız • Yerli • Antiemperyalist